La UIF activa un nuevo sistema de control financiero que impacta en Tucumán

La Unidad de Información Financiera (UIF) estableció un nuevo sistema obligatorio de intercambio de datos entre los principales organismos de control del país. La medida, que deroga una norma de 2013, busca fortalecer la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, con efectos directos en la supervisión de entidades en la provincia.

El mecanismo fue formalizado mediante la Resolución 233/2025, publicada este lunes en el Boletín Oficial y firmada por el presidente del organismo, Paulo Starc. La normativa entrará en vigencia a los 90 días corridos desde su publicación, marcando un cambio significativo en los protocolos de cooperación.

Un esquema que involucra a los principales supervisores

El nuevo régimen alcanza específicamente al Banco Central de la República Argentina (BCRA), la Comisión Nacional de Valores (CNV), la Superintendencia de Seguros de la Nación y el Instituto Nacional de Asociativismo y Economía Social (INAES). Estas entidades son designadas como organismos de contralor específicos y sujetos obligados ante la UIF.

La resolución establece que todo intercambio de información entre estos organismos deberá realizarse de forma directa, mediante canales electrónicos seguros. Además, cada operación debe ser informada obligatoriamente a la UIF, que incorporará los datos a su Base de Datos y Matriz de Riesgo para su análisis centralizado.

Cooperación internacional y confidencialidad garantizada

El marco también regula los requerimientos de información hacia organismos similares extranjeros, así como las solicitudes provenientes del exterior. El texto garantiza en todos los casos la confidencialidad, el secreto y la trazabilidad de la información, conforme a lo previsto en la Ley 25.246.

En sus considerandos, la UIF subraya que este sistema integrado permitirá mejorar la detección de operaciones sospechosas en todo el país. También optimizará los procesos de supervisión, fiscalización e inspección, y podría eventualmente impulsar investigaciones o denuncias penales cuando la información así lo amerite.

Basado en estándares globales y evaluación mutua

La norma se apoya expresamente en las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF), en particular las vinculadas a la cooperación interinstitucional e internacional. También considera los resultados de la última Evaluación Mutua realizada a la Argentina, que examina el cumplimiento de estándares contra el lavado de activos.

Finalmente, la resolución deroga expresamente la Resolución UIF 30/2013, que regulaba estos intercambios desde hace más de una década. Aclara que el nuevo esquema no limita la posibilidad de celebrar convenios o memorandos específicos entre los organismos, ni afecta los acuerdos internacionales vigentes en la materia.