Alerta en la banca argentina: el 93% reporta más fraudes con inteligencia artificial
Los bancos argentinos enfrentan una ola de fraudes impulsados por inteligencia artificial. ¿Sabés cuánto dinero pierden las entidades y los clientes?
El fraude financiero avanza a un ritmo alarmante en Argentina y la inteligencia artificial se convirtió en la nueva pesadilla de los bancos. El 93% de los líderes bancarios locales reportó un aumento en los intentos de estafa, muy por encima del promedio global del 81%, según una encuesta de BioCatch.
Las pérdidas económicas también escalan: el 88% de los bancos argentinos señaló un incremento en las pérdidas por fraude, frente al 76% mundial. Además, el 85% expresó alta preocupación por la velocidad con la que evolucionan estas campañas delictivas.
¿Qué es la IA agéntica y por qué preocupa tanto?
El dato que más inquieta a la industria local está vinculado con la IA agéntica. El 97% de los encuestados considera que los agentes de inteligencia artificial podrían convertirse en la mayor vulnerabilidad explotable por los defraudadores en los próximos 12 meses. A nivel global, esa percepción alcanza al 84%.
El informe de BioCatch ubica a la IA en el centro de una nueva etapa del fraude. El 92% de los líderes bancarios argentinos afirmó que la inteligencia artificial incrementó la sofisticación de las estafas, frente al 88% global. Los agentes de IA pueden ejecutar tareas, asistir interacciones digitales y automatizar acciones que antes requerían intervención humana, lo que obliga a los bancos a distinguir entre operaciones legítimas asistidas por IA y movimientos manipulados por delincuentes.
En Argentina, el 67% de los encuestados dijo que será difícil diferenciar entre acciones legítimas asistidas por IA y actividades maliciosas, mientras que a nivel global el 72% comparte esa preocupación.
“La IA está transformando la forma en que los clientes interactúan con los servicios financieros”, señaló Gadi Mazor, CEO de BioCatch, en un comunicado. Para el ejecutivo, la industria necesita avanzar hacia modelos capaces de interpretar comportamiento e intención en tiempo real.
La encuesta también reveló que a nivel global, el 80% de las instituciones enfrentó ataques con IA agéntica, cifra que en América Latina sube al 89%.
Pérdidas millonarias: cuánto pierden bancos y clientes
El impacto económico del fraude en Argentina es contundente. El 45% de los encuestados locales reportó pérdidas superiores a 10 millones de dólares al año. El 18% indicó pérdidas por encima de 25 millones y el 5% habló de montos superiores a 50 millones de dólares.
Los clientes tampoco escapan al daño. El 77% de los líderes bancarios argentinos afirmó que sus clientes pierden más de 5 millones de dólares anuales por fraudes, y el 53% estimó pérdidas superiores a 10 millones de dólares.
La tendencia regional acompaña ese crecimiento. En América Latina, el porcentaje de instituciones que reportan un incremento en pérdidas por fraude pasó del 57% al 78% en la comparación interanual.
La solución: intercambio de información en tiempo real
Frente al avance de las estafas, los bancos argentinos apuestan por la colaboración. El 90% de los líderes locales considera que el intercambio de inteligencia entre instituciones tendría un impacto significativo en la prevención del fraude. Además, el 92% afirmó que contar con información en tiempo real sobre cuentas receptoras ayudaría a detener estafas con mayor efectividad.
El informe también destaca una postura más activa frente a las cuentas mula. El 53% de los encuestados locales dijo que sus bancos bloquean de inmediato las cuentas mula detectadas, frente al 37% global.
La presión del fraude impacta en la relación con los clientes. El 68% de las instituciones a nivel global considera que sus estrategias de prevención y reembolso contribuyeron a una pérdida neta de usuarios, y el 96% mide la pérdida de clientes vinculada con experiencias de fraude.
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